Взыскание дебиторской задолженности
Участие адвоката в делах о взыскании задолженности
В настоящее время все более актуальным становится вопрос о взыскании дебиторской задолженности, как с граждан, так и с юридических лиц.
Развитие финансового кризиса и неблагоприятная экономическая обстановка в последние годы в нашей стране привели к тому, что многие граждане за неимением собственных средств вынуждены обращаться за финансовой помощью не только к родственникам, друзьям и знакомым, но также в банки и микрофинансовые организации, которые предоставляют деньги в долг под непомерно высокие проценты.
При ведении бизнеса получение заемных средств является и вовсе вопросом жизненной необходимости, так как процесс ведения предпринимательской деятельности без заемных средств является весьма затруднительным, а иногда и совсем невозможным.
К сожалению, дача денег в долг отнюдь не означает, что они будут вовремя и в полном объеме возвращены. Иногда лишь обращение к адвокату помогает решить вопрос возврата долга.
Следует иметь в виду, что предоставление денежных средств в долг представляет из себя не что иное, как договор займа, порядок заключения которого четко регламентирован соответствующими статьями ГК РФ.
Само определение займа сформулировано в ст.808 ГК РФ. Согласно ей, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Договор займа должен иметь письменную форму, если он заключается между гражданами на сумму, превышающую не менее чем в 10 раз МРОТ, а также в любом случае, если он заключается между юридическими лицами.
Законодатель не предусматривает обязательной нотариальной формы для заключения данного договора, однако стороны сделки могут по своему усмотрению обратиться к нотариусу для его заключения.
В подтверждение заключения договора займа может быть предоставлена расписка, подтверждающая получение заемщиком денежных средств от заимодавца. В ней указываются реквизиты сторон сделки, сумма займа, срок выдачи займа, размер неустойки при просрочке платежа.
Отметим, что в случае невозврата денежных средств в установленные в договоре сроки заимодавец вправе требовать от заемщика выплаты процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения.
Размер этих процентов определяется ставкой банковского рефинансирования, действующей в соответствующий период времени.
В заемных отношениях, сторонами которых выступают юридические лица, размер процентов за несвоевременный возврат денежных средств определяется, как правило, по соглашению сторон и указывается в тексте самого договора.
Если заемные отношения возникают с участием юридических лиц, обязательным условием является досудебный порядок урегулирования спора, который выражается в составлении и направлении организации-должнику письменной претензии с требованием о возврате долга.
Подведомственность спора о взыскании долга тому или иному суду решается в зависимости от субъектного состава заемных отношений, суммы задолженности, а также цели предоставления займа.
Споры между физическими лицами разрешаются судами общей юрисдикции в зависимости от суммы заявленных требований. Если сумма иска не превышает 50 000 рублей, дело о взыскании задолженности подлежит рассмотрению в мировом суде, а в случае, если цена иска превышает установленную сумму - в районном суде.
Споры между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, вытекающими из осуществления предпринимательской деятельности разрешаются арбитражным судом. Арбитражному суду подведомственны также споры о взыскании задолженностей возникающие между индивидуальными предпринимателями и кредитными организациями и между юридическими лицами и кредитными организациями.
Если говорить о взыскании задолженностей с юридических лиц, то следует отметить, что любое юридическое лицо отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, однако существуют определенные виды юридических лиц, в которых предусматривается дополнительная (субсидиарная) ответственность учредителей (участников) юридического лица по долгам организации. В случае ликвидации или банкротства юридического лица - должника его обязательства перед кредиторами подлежат удовлетворению в соответствии с очередностью, предусмотренной действующим законодательством.
Взыскание задолженностей с юридических лиц может происходить не только по договору займа, но и по иным гражданско-правовым договорам (например, по договору подряда, перевозки, поставки и т.д.).
Следует иметь в виду, что по общему правилу односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается, кроме случаев предусмотренных законом (например, расторжение договора поставки продавцом в случае неоднократного нарушения покупателем сроков оплаты и не выборки товаров).
Также односторонний отказ от исполнения обязательства возможен в том случае, если стороны сами предусмотрели такое право в тексте договора, в этом случае, если сторона договора желает расторгнуть договор или изменить его условия она должна направить в адрес контрагента по соответствующему договору уведомление об отказе от исполнения или изменении условий договора в одностороннем порядке.
Форму, порядок и сроки направления такого уведомления стороны вправе установить в тексте договора. При этом договор считается измененным или расторгнутым с момента получения контрагентом соответствующего уведомления.
Участие адвоката в делах по взысканию дебиторской задолженности, как правило, сводится к разрешению следующих вопросов:
- оказание услуг по составлению договора займа, либо долговой расписки;
- проведение переговоров с должником во внесудебном порядке (к примеру, результатом таких переговоров может являться заключение соглашения между сторонами о реструктуризации долга);
- проведение анализа документов;
- оценка финансового состояния должника;
- составление и предъявление претензии к должнику о возврате долга во внесудебном порядке;
- составление искового заявления о взыскании дебиторской задолженности и предъявления его в суд;
- представление интересов в судах различных инстанций;
- представление интересов в исполнительном производстве.
Процесс взыскания долгов зачастую носит довольно сложный и длительный характер (к примеру, должник может всячески затягивать судебный процесс, утверждать о том, что никаких денежных средств в долг он не получал, ссылаться на тяжелое материальное положение, и т.д.), поэтому участие адвоката в спорах о взыскании долгов позволяет положительно решить возникший спор и взыскать денежные средства с должника в полном объеме.